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中信将私募门槛提至家庭金融资产500万 未暂停代销

2018-06-07 10:26:28 来源:三亚视窗 繁体中文 有奖报错 我要发表评论 打印正文 关闭页面

  中信证券将私募门槛提至“家庭金融资产500万”,称从未暂停代销私募

  “全行业都在等资管新规细则!”

  这是多家券商资管和财富管理业务人士近日向券商中国记者的感叹。自今年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称“资管新规”)发布以来,券商在等待资管新规细则的同时,也在紧锣密鼓地做好准备工作。

  记者获悉,按照资管新规对投资者准入和适当性管理的新规定,券商龙头中信证券近日已将其代销私募产品的合格投资者准入门槛提至“家庭金融资产不低于500万元”,符合资管新规中的合格投资者要求。

  “资管新规出来后,按照从严的标准,公司针对代销私募产品业务已经制定了一套实施方案。我们按照目前严监管的政策环境,宁可从严,也不敢松。要保证认购我们资管产品的投资者都符合资管新规的条件。”中信证券内部人士告诉记者,中信证券私募产品销售业务一直都在正常开展且向前推进,近期已经完成了系统改善升级、内部流程重构工作。

  代销私募产品业务一直在正常开展

  券商中国记者多方确认,中信证券代销私募产品业务一直都在正常开展中。在今年5月下旬,中信证券仅暂缓销售两只私募权益类产品,这两只产品为主动管理的小集合资管产品,几天后便恢复销售。

  中信证券内部知情人士表示,有两只私募权益类产品之所以被暂缓销售,主要是由于产品的募集资金期横跨资管新规出台前后,为合规从严考虑,“宁可选择投资者准入门槛更严的,将家庭金融资产提升至500万起点,不过在这种严标准情况下,内部销售系统、内部流程都需要重构,需要一点时间。”

  在这期间,中信证券代销私募基金业务正常开展,“从来都没有停下来,不可能停的。今年要增加产品销售的收入,代销私募基金业务是我们今年最重要的一块业务。”

  上述权威人士告诉记者,中信证券已完成了系统改善升级、内部流程调整工作,并制定了一套实施方案。

  合格投资者门槛提升至500万元

  资管新规细则尚未出台,按照资管新规对投资者准入和适当性管理的新规定,中信证券已将代销私募产品的合格投资者门槛提升至“家庭金融资产500万元”。

  先来看资管新规中针对“合格投资者”的规定:

  资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。

  (一)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。

  (二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

  (三)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

  合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元,投资于单只混合类产品的金额不低于40万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。

  资管新规要求,金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念,加强投资者适当性管理,向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。禁止欺诈或者误导投资者购买与其风险承担能力不匹配的资产管理产品。金融机构不得通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品。

  “宁可从严,也会持续推进代销私募基金业务,这是我们未来要做的一件大事,必须继续往前推。”上述中信证券权威人士告诉记者。

  券商中国记者查阅年报发现,2017年,中信证券及中信证券(山东)共代销金融产品超7011亿元,产品销售能力行业领先。新增客户105万户,新增客户资产1万亿元。

  “逐步搭建最大、最全、最专业的金融产品超市,提升交易与配置服务能力,着力向财富管理转型。”中信证券表示。

  截至2017年末,中信证券经纪业务零售客户超770万户,一般法人机构客户3.3万户(扣除已销户机构客户数量),托管客户资产合计5万亿元,客户总数及资产规模分别同比提升15%和18%。

  值得注意的是,资管新规发布一个多月,细则尚未出台,如何把握投资者适当性、产品投资范围和嵌套情况都成为资管机构“头疼”的问题。券商资管经历了惨淡时刻。

  据统计,5月券商新发行资管计划的数量锐减,仅有63只,较上月减少近五成,亦是今年以来发行数量最低的月份。

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  (来源:券商中国)

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